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Wise查看你以股票方式持有资金赚取的收益

系统不会在周末、公众假期或非交易日更新回报。实际的公众假期根据基金所在国家/地区的法定假期而定。进一步了解基金资料。


查看资金表现的方法

查看资金表现的两种方法如下:

1. Wise App或网站

这是查看资产表现的最快捷方式;你将会看到自选用股票功能以来的收益摘要。

  1. 前往你以股票形式持有的货币或钱罂。

  2. 选择总收益。

你将会看到:

  • 收益图表:显示「已兑现」和「未兑现」这两类收益。详情请见下文。 

  • 基金表现图表:所选时段内基金的相对表现百分比。

你可以在图表下方轻松切换至不同时段,以便查看最相关的数据。  

2. 标准与会计结单

你亦可以透过标准和会计结单查阅收益摘要,以及余额增长的纪录概览。

  1. 前往你以股票形式持有的货币或钱罂。

  2. 选择结单和报告。

  3. 选择你想下载的结单类型。

这两份PDF格式的结单会在最后一笔交易上方显示迄今收益。

有别于以现金持有的资金,「迄今收益」代表你自选用股票功能以来的资金增长或亏损。该数字还会根据基金的最新价格,对你帐户的目前价值与所有过往现金交易的总和作比较。

迄今收益下方载有你最新的现金余额。此数字代表你如果一直以现金方式持有资金,帐户现在会存有的余额。如果自你投资以来基金的单位价格有所下降,迄今收益可能会显示负数。

查看特定日子收入的方法如下:

  1. 下载指定日期前一日的结单。

  2. 下载指定日期的结单。

  3. 两张结单的迄今收益差异,就是你在指定日期当日的收益。

收益包括什么不同类型?

收益数字分为「已兑现收益」与「未兑现收益」两种。

已兑现收益根据你就汇款、提款或消费而出售的股票投资单位计算得出。对于此类交易,Wise会出售部分投资单位以支付相应金额。

如果基金价格上升,我们需要出售的单位将会减少;相反,如果基金价格下降,我们将需要出售更多单位。从你开始投资当日起计,直至指定日期的投资价值差额,就是截至该日期的「已兑现收益」。

未兑现收益会比较股票投资单位在特定日期与购买当日之间的差额,并根据你剩余的投资单位计算得出。换言之,任何尚未提取、汇出或用于消费的收益基金单位均视为「未兑现收益」。 「未兑现收益」可以是正数或负数。

我如何动用自己的收益?

我们提供的基金属于累积型基金。因此,其基础资产的任何收入(例如基金中的公司现金股息)都会由基金经理用于滚存投资。如果你从余额或钱罂提款或消费,或将有关资金转为现金,你的收益将获兑现。

如果你买入的收益基金单位价格上涨,你的投资价值亦会相应增长,这代表每个单位的价值与你购买时相比有所上升。如果你选择以该价格出售收益基金单位,只需花费较少的单位便可兑换到相等的资金。

如果你使用帐户消费或汇款,我们将出售对等的投资单位。换言之,你只需如常消费,即可动用你的投资收益,全程毋须自行出售以股票形式持有的货币或钱罂结余。

如何阅读股票基金表现图表?

此表现图表会追踪基金每日的相对变化。我们的股票基金所追踪的指数视乎你投资股票的国家/地区而异。

进一步了解相关基金及指数

基金的过往表现和未来预测可能呈上升趋势,惟此预测不保证未来增长。

如透过股票形式持有货币或钱罂结余,其表现不一定与基金表现睇齐,部分影响投资表现的因素包括:

  • 将资金转入以股票形式持有的货币或钱罂,或从中转出资金

  • 买入或卖出全部或部分投资单位时的单位价格

汇率亦可能会影响欧元以外货币和钱罂的表现。

了解兑换汇率对你的投资有何影响

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