当你开设银行账户时,通常要携带身份证明文件到银行。Wise也不例外。我们是一家金融机构,所以必须知道谁在使用我们的服务。这有助我们打击洗钱活动,并保障每个人的资金安全。
因此,取决于你的汇款来源国家/地区及汇款的金额,我们会要求验证你的身份。这有助我们确保你的资金安全。
如有你有一个Wise商业帐户,我们也需要验证关于你的企业的资料。
如何进行验证?
我们通常会要求你提供带照片的身份证明文件,地址证明,和/或者你手持身份证明文件的照片来进行验证。
我们何时及如何进行验证,取决于以下几个因素:
你的汇款金额
当你进行大额汇款时,我们可能需要你提供额外的收入证明文件。
当你进行小额汇款时,我们通常会验证你的身份。
汇款货币
有些国家要求你提供身份证明才能进行任何金额的汇款。
某些货币需要进一步的验证。例如,美元汇款需要登入网上银行。
当你汇款至一些国家或以某些货币汇款时,你需要提供收入来源证明以及告诉我们你计划如何使用Wise。如有需要,我们会在你设立汇款时要求你提供资料。
你进行了多少次汇款
虽然我们最初可能只会验证你的身份,但之后可能需要验证你的地址。
有时侯,我们会在开始处理汇款之后要求你提供额外的文件。但请放心,我们的团队会尽快核实这些文件,以尽快完成你的汇款。
在其他情况下,我们可以在你进行银行转账时自动验证你的身份。如果转账是来自你本人的银行账户,并且姓名与你Wise帐户上的相符,我们视此为第一种身份确认的形式。通过后,你可能不需要进行身份或地址验证。
我们只能对某些货币进行这种验证,而你的汇款金额必须低于15,000欧元。另外,我们也不能为商业帐户进行这种验证。
Wise接受哪些类型的文件?
你分享的文件上所有资料都应与Wise帐户上的资料相符。文件必需来自你的Wise帐户所显示的居住国家/地区。
请确保照片没有模糊或被遮盖的部分,这样我们才能看到所有资料。如果你的文件背面有其他资料,请提供文件背面的照片。
我们没有足够的资源支援所有语言,所以我们可能无法接受非英文的文件。
有效的身份证明文件可以是:
护照(只需照片页)
国民身份证(我们只接受最新版本的尼日利亚国民身份证)
有相片的驾驶执照(但有一些例外)
有效的地址证明文件可以是:
水电费账单、煤气费、电费或固网电话费账单(非手机电话账单)
银行或信用卡结单(实体信函的照片/扫描或PDF格式的结单)
议会税单,或HMRC通知书
汽车登记或缴税证明
带有照片的驾驶执照,并须显示你的地址及有效日期
其他由政府或金融机构签发的文件
如果我的文件并非由我居住国家/地区签发,该怎么办?
如果你使用居住国家/地区境外签发的身份证明文件来验证身份,我们或会要求你提供当地的居留权证明。
验证你的居留国家/地区时,我们会要求你额外提供由当地政府签发的身份证明文件。
有别于地址证明,我们只能接受由政府机构签发的证明文件来确认你在当地的居留权。
如何透过拍摄身份证明文件+自拍进行验证?
在某些情况下,我们可能会要求你拍摄一张身份证明文件的照片和一张自拍照,以帮助我们验证你的身份。在某些特殊情况下,我们也可能会要求你上载一张你手持身份证明文件的自拍照。了解更多有关自拍验证的资讯。
验证需要多长时间?
如果我们在你设立汇款时要求你进行身份验证,我们会在收到付款后开始审核你的文件,并尽量在1个工作日内完成。成功验证后,你的汇款会自动恢复,然后我们会通过电邮通知你。
我的资料已通过验证,为什么我还会被要求提供额外验证资料?
我们知道你在加入Wise的时候已经向我们提供资料,但有时候我们需要索取关于你身份的最新资料。
我们可能为了符合监管要求而向你索取资料。如果你收到我们就此发出的电邮,请按照指示操作,并提供必要的资料和文件,以继续使用你的Wise帐户。