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Wise在各个国家/地区如何受到监管?

澳洲

Wise Australia Pty Ltd.持有澳洲金融服务牌照(AFSL),受澳洲证券和投资委员会(ASIC)监管,也是澳洲交易报告和分析中心(AUSTRAC)的报告实体,并获澳洲金融监理署(APRA)授权为认可存款机构(ADI),但只限提供支付服务设施(PPF牌照)。我们的AFSL牌照号码为513764。

Wise Australia Investments Pty Ltd.持有澳洲金融服务牌照(AFSL),受澳洲证券和投资委员会(ASIC)监管,也是澳洲交易报告和分析中心(AUSTRAC)的报告实体。我们的AFSL牌照号码为545411。

比利时和欧洲经济区(EEA)

Wise Europe SA在比利时注册成立,是一家获比利时国家银行授权的支付机构,并拥有欧洲经济区的通行权,注册编号为0713629988,注册办公室地址为Rue du Trône 100 bte 3, 1050 Brussels, Belgium。

WISE ASSETS EUROPE AS是由爱沙尼亚金融监管局(Finantsinspektsioon)授权和监管的投资公司,牌照号码为4.1-1/174。

巴西

Wise Brasil Corretora de Câmbio Ltda.(统称「Wise Corretora」)是一家获巴西中央银行授权营运的外汇经纪公司,其CNPJ注册编号为36.588.217/0001-01。Wise Brasil Instituição de Pagamento Ltda.(统称「Wise Pagamentos」)则是一家获巴西中央银行授权营运的支付及电子货币发行机构,其CNPJ注册编号为40.571.694/0001-31。两家公司的总部位于Rua Girassol, 555, 1st floor, Vila Madalena, CEP 05.433-001, São Paulo/SP。Wise Pagamentos是Wise Corretora所领导的审慎企业集团的一部分。

加拿大

Wise Payments Canada Inc.是在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的货币服务业务(MSB),其注册编号为M15193392;公司魁北克省的业务亦持有Revenu Québec的MSB牌照,牌照号为902804。

香港

Wise Payments Hong Kong Ltd 受香港海关(CCE)监管,并获发牌照为货币服务营办商(MSO),牌照编号是25-03-03263。

印度

Wise Payments Limited已获得印度储备银行(RBI)的批准,根据RBI制定的指引(FED Master Direction No. 19 2015/2016)促进由印度向境外的汇款。

Wise是获印度储备银行(RBI)根据《外汇管理法》(FEMA)的条例授权发放/汇出特定外汇交易的第二类授权经销(Authorised Dealer Category II)实体。我们的RBI参考编号为Category-II-No. NDL-ADII-0065-2024。

印尼

PT Wise Payments Indonesia获得Bank Indonesia的牌照,作为资金转移营运商,牌照编号号为21/304/DKI/B/14-001。

以色列

Wise ILS Ltd.(公司编号为515856110)获资本市场保险和储蓄管理局根据2016年制定的《金融服务监管法》(受监管的金融服务)授权为金融资产服务供应商(扩展范围),牌照号码为62727。

日本

Wise Payments Japan K.K.受关东地方财政局监管,并持有资金转账服务供应商牌照(注册编号为00040)。

马来西亚

Wise Payments Malaysia Sdn. Bhd.受马来西亚法例监管,并获马来西亚国家银行(Bank Negara Malaysia)授权提供汇款与货币兑换服务,以及电子货币发行业务。

墨西哥

Wise Pagos Mexico受国家银行与证券委员会(CNBV)监管,并拥有汇款商牌照,其注册编号为22370。

纽西兰

Wise Payment Ltd.以外国实体名义营运,并未获纽西兰监管当局发牌提供服务,但受内政部(DIA)监督以打击洗钱行为。

菲律宾

Wise Pilipinas Inc. 是获得Bangko Sentral Ng Pilipinas(BSP)许可的汇款及转账公司 (RTC),是属于C类电子货币发行(EMI)/ 货币兑换(MC) / 外汇交易(FXD)注册机构,机构编号是53-0044-00-000。

新加坡

Wise Asia-Pacific Pte. Ltd. 获新加坡金融管理局(MAS)许可,根据2019年支付服务法(PSA)获得大型支付机构牌照,并根据2001年证券期货法获得资本市场服务牌照以从事资本市场产品交易。

英国

Wise Payments Limited是受英国金融行为监管局(FCA)授权的电子货币机构(EMI),注册编号为900507。

Wise Assets Limited获英国金融行为监管局(FCA)授权进行投资活动,其注册编号为839689。

美国

Wise US Inc.已在金融犯罪执法网络(FinCEN)注册,并每年会更新注册。按此查看Wise US Inc.在美国哪些州份是持牌汇款机构。Wise US Inc.受每个州的监管机构所监督。

在美国其他州份和/或领土,汇款服务由我们的合作金融机构Community Federal Savings Bank提供,该机构受美国货币监理局(OCC)监管。

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